北京中关村中技知识产权服务集团:“评一保一贷一投一易”五位一体创新知识产权运营模式

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北京中关村中技知识产权服务集团:“评一保一贷一投一易”五位一体创新知识产权运营模式

北京中关村中技知识产权服务集团(以下简称“中关村中技服务集团”)成立于2014年12月14日,由北京市海淀区国有资产投资经营有限公司出资设立,实缴资本4000万元,定位为科技企业投融资综合服务体系的运营管理平台。根据国家《十三五规划建议》中“关于加强技术和知识产权交易平台建设的建议”,以及《关于中关村国家自主创新示范区建设国家科技金融创新中心的意见》中,进一步明确指出“不断推出新的科技金融创新试点,全面开展知识产权投融资体系建设,构建从知识产权评估、金融服务、交易处置等一体的投融资服务体系”的要求,中关村中技服务集团针对科技型企业具有轻资产、高风险、高成长、高收益的特点,以及在融资过程中经常面临的知识产权评估难、质押难、处置难问题,创新性地建立了中国首家“评-保-贷-投-易”五位一体的科技企业投融资综合服务体系,为中小微科技型企业量身定制了“知识产权和股权质押”融资产品,更好地为科技型企业开展投融资服务。

中关村中技服务集团成立背景

科技企业知识产权质押融资需求旺盛,尽管知识产权质押融资业务已开展多年,银行也出台了相应的扶持政策,但知识产权融资的释放远远不能满足科技型企业对知识产权质押融资需求。处于初创期的高科技企业,知识产权价值尚处培育阶段,估值较低,但企业未来发展估值较大,企业经营者考虑到股权稀释的问题,一般不愿进行股权融资,初创期的高科技企业对通过知识产权银行融资的模式需求极大。并且,由于高科技企业一般利润较高,愿意承担银行融资的高成本。同时,企业通过知识产权融资,实现知识产权的定价、积累企业信用,为未来发展奠定信用基础,高科技企业对知识产权融资具有战略性需求。

北京中关村中技知识产权服务集团:“评一保一贷一投一易”五位一体创新知识产权运营模式

目前,受限于估值方法不统一,评估制度不完善等因素,知识产权评估难的问题一直难以解决,银行在受理知识产权质押融资时,通常会压低企业的贷款额度,从而使双方就知识产权的价值无法达成一致,造成了知识产权融资额度过小,融资价值没有得到有效体现。

在此背景下,中关村中技集团发挥自身资源优势,与众多银行,信托、小贷、保理、P2P和投资机构形成战略联盟,合力打造国内领先的科技金融生态体系。

中关村中技服务集团下设知识产权评估公司、注册资本二十亿元的融资担保公司、二十亿元的股权投资基金、商业保理公司、中关村互联网金融服务中心、众信金融以及知识产权交易平台、股权交易平台。目的在于看懂知识产权价值、看清科技企业股权价值,建立风险分担机制,通过核心层和联盟层互动,为中小微科技型企业提供更快、更多、更便宜、更安全、更丰富的金融支持,助力企业更好地运用知识产权实现企业价值。

中关村中技服务集团五位一体的运营模式:首先由咨询公司为科技企业进行知识产权价值度评价;基金公司对企业进行投资价值判断,然后以股权+知识产权进行抵押,融资担保公司为企业进行担保、让企业获得低成本(不超过10%)、快速(最快10个工作日)的银行贷款,或者由基金公司对企业直接投资。其中债权业务以担保公司、保理公司为主,股权投资是以基金公司为主,多个业务公司合作,不仅可实现大幅降低企业融资成本、提高融资速度,也可解决企业资金使用期限和企业内部治理问题;知识产权的后续运营由咨询公司负责,可解决其长远发展和并购可能性问题。

北京中关村中技知识产权服务集团:“评一保一贷一投一易”五位一体创新知识产权运营模式

模式创新

“评-保-贷-投-易”一体化运营模式:更快,更多,更便宜,更安全,更丰富

评:知识产权价值评估——中关村中技(北京)知识产权管理有限公司

知识产权价值评估采用“专利价值分析指标体系”,为中小微科技型企业提供知识产权价值评估和企业投资价值判断。

保:投资担保——北京中技知识产权融资担保有限公司

由海淀区国有独资公司出资20亿元组建的融资担保公司和20亿元的股权投资基金,为中小微科技型企业知识产权融资提供强有力的担保增信。

贷:贷款融资——多家银行、北京中技商业保理有限公司、P2P联盟

以银行为核心,以小贷、保理、P2P、信托、融资租赁为补充,构建更快,更多,更便宜,更安全,更丰富的贷款通道。

投:股权投资——北京中技华软知识产权基金管理有限公司,上百家知名投资机构联盟

搭建债股结合的投资联盟,为中小微科技型企业引入全方位的投融资机会。

易:多元化的交易模式和交易平台——中国技术交易所、产权交易所、股权交易所、投资机构、协会

多元化的交易模式和交易平台 包括中国技术交易所以及联盟的产权交易所,股权交易所、投资机构、协会,形成了迅捷流动的产权交易通道。

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产品创新

成长债:帮助企业以“知识产权+股权质押”向银行申请大额贷款,扶持企业快速成长

高成长企业投融资痛点:

高成长科技企业贷款难

1. 轻资产,缺抵押

2. 信用贷,额度低

3. 高成长,持续缺钱

股权融资并非总能称心如意

1. 估值谈判差距大

2. 业绩承诺对赌难

3. 耗费时间周期长

为此,我们提供知识产权+股权质押快速融资通道:

- 评估公司和基金公司分别对企业知识产权和股权价值进行专业评估;

- 担保公司 + 基金公司双重强担保为企业贷款增信;

以知识产权+股权质押的方式,帮助企业从合作银行快速申请低成本大额贷款(500-2000万元)。

成长债业务费用:

- 银行贷款利息:基准利率+上浮(20%-30%);

- 担保费:2.5%;

- 融资服务费:1%

(我们承诺,企业融资的整体综合年化成本不超过贷款金额的10%,融资不成功不收费。)

成长债业务主体关系图:

1. 对企业成长性和债权安全性做出判断

2. 承诺兜底

3. 以股权+知识产权等提供反担保,签署担保协议

4. 出具保函

5. 签署借款合同发放贷款

6. 给予优先认股权

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产品特色:

主要针对高新、文创、教育企业

知识产权质押为主

额度在50-200万

速度快:内部产品匹配,走绿色通道

企业筛选条件:

1. 拥有知识产权

2. 主体资格真实、合法、信用良好、不涉案

3. 经营年限两年以上

4. 逾期记录累计不超过3次

5. 科技类企业核心技术成型并投入市场

6. 资产负债率不超过80%,信用敞口不超过1000万元

7. 纳税报表和记录完整有效

8. 员工社保记录完整有效

保理

产品特色:

1、服务于轻资产高新技术企业或中小型制造类企业,盘活企业应收账款资产。

2、授信额度无金额限制,完全匹配企业资金需求。

3、自有资金发放,融资用途较为灵活且可自主支付。

4、信贷资金投向明确,突出知识产权为主导的投贷联动特色。

5、担保方式多样化,知识产权质押、股权质押、第三方保证和应收账款的三方确权转让灵活组合。

6、最低10个工作日快速放款。

7、资产支持专项计划产品,融资期限更长,成本更优惠。

专利价值评估

依托与国家知识产权局共同推出的《专利价值分析指标体系》,通过专业知识产权背景团队以及资深的行业专家团队提供可信度高的知识产权价值报告。

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专利导航服务

1. 根据用户选择的偏好,推荐可投资的企业。

2. 结合专利和企业数据,对企业进行全方位分析。

3. 专利全库检索,排除无效专利及对企业所处领域进行清洗,定位产业链位置。

4. 选定细分领域和投资偏好

集团业务板块介绍

评估业务 —— 中关村中技(北京)知识产权管理有限公司

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